NỘI DUNG :
Chiến
dịch giải cứu tập thể ngân hàng thứ ba của Mỹ
Lê Tây Sơn -
Saigon Nhỏ
.
11
ngân hàng lớn của Mỹ bơm $30 tỉ cứu ngân hàng First Republic Bank
Cali Today
.
Yellen:
Kế hoạch nợ trần của Cộng Hòa làm lợi cho Trung Quốc đầu tiên
Người Việt
=================================================
.
.
Chiến dịch giải cứu tập thể ngân hàng thứ ba của Mỹ
Lê Tây Sơn -
Saigon Nhỏ
17 tháng 3, 2023
https://saigonnhonews.com/thoi-su/hoa-ky/chien-dich-giai-cuu-tap-the-ngan-hang-thu-ba-cua-my/
Mười một ngân hàng Mỹ gửi $30 tỷ vào First
Republic Bank (First Republic) để cứu ngân hàng này. Thoả thuận cấp cứu đạt được
là một nỗ lực phi thường nhằm bảo vệ toàn bộ hệ thống ngân hàng Mỹ khỏi sự hoảng
loạn lan rộng bằng cách biến First Republic thành “bức tường lửa” ngăn chặn những
sụp đổ tiếp theo.
Suýt trở thành ngân ang thứ ba bị vỡ nợ
Các nhà quản lý cho biết động thái nhanh chóng
của JPMorgan và những ngân hàng lớn khác thể hiện khả năng phục hồi hệ thống
ngân hàng nhiều hơn mọi người tưởng.
Các ngân hàng lớn nhất ở Mỹ đã lao vào giải cứu
First Republic với số tiền mặt $30 tỷ trong nỗ lực ngăn chặn sự hoảng loạn rút
tiền lan rộng sau hai vụ phá sản ngân hàng gần đây. Khoản tiền này đã giúp duy
trì khả năng thanh toán của First Republic và tạo niềm tin. Các giám đốc điều
hành (CEO) của các ngân hàng lớn đã họp trong những ngày gần đây để xây dựng kế
hoạch giữ vững hệ thống ngân hàng Mỹ và bàn bạc với Bộ trưởng Tài chính Janet
Yellen cùng các cơ quan quản lý khác ở Washington, D.C.
Mỗi trong bốn ngân hàng JPMorgan Chase,
Citigroup Inc., Bank of America Corp và Wells Fargo & Co đã gửi khoản
tiền (không có bảo hiểm) trị giá $5 tỷ vào First Republic.
Morgan Stanley và Goldman Sachs Group Inc đóng
góp $2.5 tỷ mỗi ngân hàng, trong khi năm ngân hàng khác (U.S. Bancorp, PNC
Financial Services Group Inc, Truist Financial Corp, Bank of New York Mellon
Corp và State Street Corp) đóng góp $1 tỷ mỗi ngân hàng.
Trong tuần qua, sau khi SVB và Signature Bank sụp đổ, các ngân hàng lớn bất ngờ nhận được hàng tỷ đôla tiền gửi của
những ngân hàng hạng bậc trung “mất tinh thần”, gồm cả First Republic. Nay
JPMorgan và những ngân hàng hưởng lợi quyết định gửi lại một số tiền huy động
được cho First Republic để cứu nó. Các khoản tiền gửi lại không kèm bất kỳ thỏa
thuận đặc biệt nào và quyền lợi cũng giống những người gửi tiền khác của First
Republic.
Việc chuyển một số tiền mặt lớn cho First
Republic đã giúp ngân hàng này giải quyết các khó khăn tức thời về thanh khoản
khi giá cổ phiếu ngân hàng giảm mạnh và những người gửi rút tháo tiền. Nhưng điều
đó không có nghĩa là ngân hàng hết chật vật trong môi trường kinh doanh khó
khăn với lãi suất cao hơn và người gửi tiền nhận ra rủi ro cho số tiền gửi vượt
quá hạn mức bảo hiểm. Khách hàng quyết định rút tiền hoặc chia tiền cho nhiều
ngân hàng để loại bỏ rủi ro. Có vẻ lời trấn an của bà Bộ trưởng Tài chính Janet
Yellen trong phiên điều trần trước Quốc hội vào tuần trước “người Mỹ có thể an
tâm tiền gửi của họ luôn sẵn sàng khi họ cần” là chưa đủ đối với những người có
quá nhiều tiền để gửi.
https://saigonnhonews.com/wp-content/uploads/2023/03/GettyImages-1473959945.jpg
Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen có quá nhiều việc phải làm trong những
ngày gần đây (Chip Somodevilla/Getty Images)
Nỗi sợ hãi vẫn còn
Ngày 14 Tháng Ba, bà Yellen bắt đầu nói chuyện
với CEO JPMorgan Jamie Dimon về nỗ lực cứu First Republic. Bà cũng thảo luận với
CEO một số ngân hàng khác và gặp CEO JPMorgan Jamie Dimon tại Bộ Tài chính vào
chiều 16 Tháng Ba.
Tính chung, cổ phiếu của First Republic đã giảm
hơn 60% trước khi cấp cứu, trong khi vốn hóa thị trường của nó giảm từ $21 tỷ
vào ngày 8 Tháng Ba lúc SVB sụp đổ, xuống còn dưới $5 tỷ. Thất bại của SVB đã
làm dấy lên mối lo ngại của người gửi đối với các ngân hàng có khoản tiền gửi
không được bảo hiểm lớn.
First Republic phục vụ cho nhóm khách hàng
Vùng Vịnh (Bay Area) ở tiểu bang California giống như SVB. Nghe tin SVB sụp đổ,
khách hàng hốt hoảng rút hàng tỷ đôla tiền gửi khiến ngân hàng phải tìm cách
ngăn chặn làn sóng này trong ngày Chủ nhật 12 Tháng Ba bằng khoản cấp cứu lớn từ
Fed và JPMorgan, bơm thêm tổng cộng $70 tỷ vào số thanh khoản khả dụng.
Nguồn tiền của Fed đến từ việc sử dụng cửa sổ
chiết khấu (discount window, một chương trình cho vay ngắn hạn mà các ngân hàng
có thể sử dụng khẩn cấp để tăng thanh khoản và thường được gọi là “người cho
vay cần đến cuối cùng”). Ngày 16 Tháng Ba, First Republic cho biết tuần qua đã
phải vay tới $109 tỷ của Fed chỉ trong một đêm!
Hiện tiền gửi được bảo hiểm vẫn ổn định và
dòng tiền rút ra đã chậm lại đáng kể. Cổ phiếu của First Republic tăng lại 10%
vào sáng 16 Tháng Ba, đảo ngược sự sụt giảm trước đó. Nhưng xếp hạng toàn cầu của
S&P vào thứ Tư đã hạ cấp các trái phiếu (bond) của ngân hàng xuống tình trạng
rác (junk status) và các nhà đầu tư tiếp tục bán ra, làm tăng thêm sự không chắc
chắn.
Tình hình diễn biến nhanh gợi nhớ đến kịch
tính của hệ thống ngân hàng Mỹ trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, khi
Dimon của JPMorgan mua Bear Stearns và sau đó là Washington Mutual. Nhưng sau
khi xảy ra các vụ kiện tụng, thua lỗ và áp lực chính trị, ông thề sẽ không bao
giờ tham gia thỏa thuận giải cứu do chính phủ lãnh đạo nữa.
https://saigonnhonews.com/wp-content/uploads/2023/03/GettyImages-1473930513.jpg
First Republic Bank trên màn hình trong sàn chứng khoán New York Stock
Exchange (NYSE) ngày 16 Tháng Ba 2023. Giá cổ phiếu nói chung đã giảm vào phiên
giao dịch sáng khi các nhà đầu tư bày tỏ lo ngại về sự ổn định của hệ thống
ngân hàng toàn cầu trước vụ sụp đổ Silicon Valley Bank (ảnh: Spencer
Platt/Getty Images)
First Republic từng là “giấc mơ” của các ngân hàng
bậc trung
Hoạt động kinh doanh và định giá thị trường chứng
khoán của First Republic từ lâu đã dẫn đến… sự ghen tị của ngành ngân hàng.
Khách hàng của họ là những cá nhân và doanh nghiệp giàu có, chủ yếu ở ven biển.
Doanh thu kinh doanh cho vay của ngân hàng xoay quanh việc thực hiện các khoản
thế chấp khổng lồ cho những khách hàng như Mark Zuckerberg của Facebook.
Rất ít trong số những khoản vay đó từng khó
đòi. Ngân hàng có khoảng $213 tỷ tài sản (asset) và $176 tỷ tiền gửi (deposit)
tính đến cuối năm 2022. Lợi nhuận của First Republic tăng khá vào năm 2022,
nhưng việc Fed tăng lãi suất mạnh mẽ đã gây hậu quả ngoài dự đoán. Những khách
hàng giàu có tỏ vẻ không hài lòng với việc để những khoản tiền khổng lồ trong
tài khoản ngân hàng mà không sinh lãi.
Trước đây, hệ thống ngân hàng Mỹ từng cố gắng
hợp tác với nhau trong thời kỳ khủng hoảng, nhưng mang lại nhiều kết quả khác
nhau. Năm 1998, quỹ phòng hộ (hedge fund) Long-Term Capital Management thua lỗ
nặng nề và hầu hết ngân hàng lớn nhất đều đồng ý bảo lãnh cho quỹ này vì lo ngại
rủi ro cho chính họ.
Năm 2008, CEO của quỹ đã thử một cách tiếp cận
tương tự để giải cứu Lehman Brothers nhưng không đi tới thỏa thuận nào. Họ cũng
thực hiện các bước ít kịch tính hơn để củng cố niềm tin vào hệ thống tài chính.
Đầu năm 2020, khi đại dịch hoành hành, tất cả các ngân hàng lớn nhất bất ngờ
tuyên bố sẽ vay từ cửa sổ chiết khấu của Fed.
Họ không cần tiền, nhưng muốn giảm bớt sự kỳ
thị vay mượn (borrowing stigma) đối với các ngân hàng lớn. Sau những thất bại của
SVB và Signature Bank, nỗi sợ hãi ai có thể là nạn nhân tiếp theo đã tăng lên.
Sự lo lắng cũng lan rộng khắp thế giới. Tập đoàn Credit Suisse Group AG, phạm một
loạt sai lầm dẫn sự tháo chạy của nhiều khách hàng đã buộc phải bảo đảm một khoản
cứu trợ hơn $50 tỷ vào ngày thứ Tư 16 Tháng Ba từ ngân hàng trung ương sau khi
giá cổ phiếu giảm xuống mức thấp kỷ lục, Wall Street Journal cho biết.
==========================================
11 ngân hàng lớn của Mỹ bơm
$30 tỉ cứu ngân hàng First Republic Bank
Cali Today
March 16, 2023
(New York
Times) – Chưa đầy một tuần sau khi 3 ngân hàng nhỏ hơn rơi vào khủng hoảng với
Silicon Valley Bank bị sụp đổ, 11 ngân hàng lớn đã đạt được thoả thuận bơm tiền,
giải cứu 1 trong những ngân hàng này.
https://www.baocalitoday.com/wp-content/uploads/2023/03/first-republic-bank-768x512.jpg
First
Republic Bank
Có trụ sở chính tại San Francisco, First
Republic Bank là trung tâm của cuộc khủng hoảng đang nhấn chìm một mảnh nhỏ
trong ngành ngân hàng, và họ sẽ nhận được khoản tiền gởi khổng lồ từ các nhà
cho vay khác nhằm ngăn chặn sự sụp đổ.
4 ngân hàng lớn nhất quốc
gia, gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup và Wells Fargo, đồng ý mỗi
bên sẽ đóng góp $5 tỉ Mỹ kim. Goldman Sachs và Morgan Stanley sẽ đóng góp
2,5 tỉ Mỹ kim mỗi bên, và mỗi ngân hàng BNY Mellon, PNC Bank, State Street,
Truist và US Bank sẽ thêm vào $1 tỉ Mỹ kim.
Các ngân hàng cho hay, những khoản tiền gởi
này không được bảo hiểm, có nghĩa chúng là phiếu tín nhiệm cho tương lai ngân
hàng First Republic. Trong thông báo bơm tiền giải cứu, những ngân hàng này cho
biết, những gì xảy ra gần đây không làm suy yếu hệ thống ngân hàng, nhưng họ
đang triển khai sức mạnh tài chánh của mình “đến những nơi cần thiết nhất.”
Các viên chức tài chánh hàng đầu, trong đó có
Bộ trưởng Ngân khố Janet Yellen và Chủ tịch Cục dữ trữ Quốc gia Jerome Powell
ngay lập tức hậu thuẫn thoả thuận. Bày tỏ ủng hộ dành cho First Republic “được
hoan nghênh nhất,” Yellen và Powell ghi trong thông báo chung cùng với Chủ tịch
Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ FDIC Martin J. Gruenberg và tạm quyền
Tổng Kiểm toán tiền tệ Michael J. Hsu.
Kế hoạch giải cứu First Republic là nỗ lực mới
nhất nhằm giảm bớt nỗi sợ hãi của người tiêu dùng và các nhà đầu tư rằng ngành
ngân hàng đang rơi vào khủng hoảng ngày càng gia tăng, sau khi FDIC kiểm
soát Silicon Valley Bank và Signature Bank, bên cạnh sự đóng cửa của ngân hàng
tập trung vào tiền điện tử Silvergate.
Vào đầu ngày thứ 5, bà Yellen cho Uỷ ban Tài
chánh Thượng viện hay, hệ thống ngân hàng Mỹ “vẫn vững chắc.” Bộ trưởng Ngân khố
tìm cách trấn an với các nhà lập pháp rằng, các cơ quan quản lý đang đưa ra những
bước đi cần thiết để bảo vệ công chúng.
Hương Giang
(Theo New York Times)
============================================
Yellen: Kế hoạch nợ trần của Cộng Hòa làm lợi cho Trung Quốc đầu tiên
Người
Việt
March 17, 2023
WASHINGTON, DC (NV) – Bà Janet
Yellen, bộ trưởng Tài Chính Mỹ, cho biết Trung Quốc sẽ là một trong những nước
đầu tiên được trả tiền theo kế hoạch “ưu tiên trả một số nợ quốc gia” do đảng Cộng
Hòa đưa ra và bà gọi đó là một “ý tưởng nguy hiểm” khiến Mỹ bị vỡ nợ trái phiếu,
theo CNBC.
“Nếu Bộ Tài Chính tuân theo kế hoạch của đảng
Cộng Hòa, trong bối cảnh Trung Quốc hiện nắm giữ khoản công trái phiếu trị giá
khoảng $1,000 tỷ của chúng ta, như vậy ai sẽ được thanh toán trước?,” Thượng
Nghị Sĩ Sherrod Brown (Dân Chủ-Ohio) đặt câu hỏi với vị nữ bộ trưởng trong
phiên điều trần hôm Thứ Năm, 16 Tháng Ba.
https://www.nguoi-viet.com/wp-content/uploads/2023/03/TS-no-tran-1536x1024.jpeg
Bà Janet Yellen, bộ trưởng Tài Chính Mỹ, tại phiên
điều trần ở Thượng Viện hôm Thứ Năm, 16 Tháng Ba. (Hình: Drew Angerer/Getty
Images)
“Nếu việc trả tiền được ưu tiên theo kế hoạch
của Cộng Hòa, Trung Quốc sẽ được trả tiền trước tiên,” Bộ Trưởng Yellen đáp và
nhấn mạnh chủ trương “ưu tiên trả nợ” chỉ là một cách chơi chữ về việc vẫn phải
trả các món nợ nhưng né việc nâng trần nợ.
Phía Cộng Hòa tại Hạ Viện
tìm cách ngăn cản việc “nâng trần nợ” của nước Mỹ, vốn đã chạm mức giới hạn
$31,400 tỷ vào Tháng Giêng, và đòi hỏi bất kỳ thỏa thuận nào về “trần nợ” phải
đi đôi với cắt giảm chi tiêu cho các chương trình xã hội.
Đề nghị mới về vấn đề này của phe Cộng Hòa được
Ủy Ban Chuẩn Chi Hạ viện thông qua sẽ ưu tiên khoản thanh toán nào mà Bộ Tài
Chính thực hiện trước khi Mỹ đụng “trần nợ” có nghĩa là không thể phát hành
thêm công trái phiếu.
“Chính phủ Mỹ
thực hiện trung bình hàng triệu khoản chi trả mỗi ngày và các hệ thống tài
chính chúng ta được xây dựng để thanh toán tất cả các hóa đơn đúng hạn chứ
không phải kén chọn hóa đơn nào để trả trước,” bà Yellen nói trong phiên điều trần.
Phía Dân Chủ nêu bật yếu tố kế hoạch ưu tiên
trả một số nợ của đảng Cộng Hòa chỉ có lợi cho giới đầu tư Wall Street và Trung
Quốc, vì các thực thể này nắm giữ hầu hết công trái phiếu của Mỹ.
Hiện nay Trung Quốc nắm giữ khoảng $1,000 tỷ
trị giá công trái phiếu, khoảng 3% tổng số nợ của Mỹ.
Các nhà kinh tế đánh giá kế hoạch thanh toán một
số khoản nợ mà Mỹ đang gánh chịu thay cho những khoản nợ khác của đảng Cộng Hòa
Hạ Viện là một “sai lầm nghiêm trọng.”
“Tôi không thể đưa ra bất kỳ bảo đảm nào về
tính khả thi kỹ thuật của một kế hoạch như vậy,” Bộ Trưởng Yellen nói với các
nhà lập pháp và nhấn mạnh “Đó sẽ là một sự khởi đầu vô cùng rủi ro, chưa được
thử nghiệm và mang tính cực đoan so các hoạt động chi trả thông thường của các
cơ quan chính phủ liên bang.”
Bà Yellen nhắc các nhà lập
pháp cần nhận ra rằng “việc nâng trần nợ là trách nhiệm của họ để bảo vệ toàn bộ
niềm tin và uy tín của nước Mỹ.” (MPL) [qd]
No comments:
Post a Comment